AML und Verifizierung bei Greenluck

Wir betreiben dieses Casino seit 2018 unter einer Curaçao-Lizenz und setzen die dort geltenden Antigeldwäscherei-Vorgaben konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie identifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen wird.

Unser AML-Programm bei Greenluck

Geldwäscherei und die Finanzierung krimineller Aktivitäten schaden allen ehrlichen Spielern. Deshalb führen wir ein documented Antigeldwäscherei-Programm nach den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao. Ein benannter Compliance-Verantwortlicher (MLRO) überwacht die Umsetzung, schult unser Team regelmässig und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Unser Programm beruht auf drei Bausteinen: die Identifikation jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen sowie die Meldung ungewöhnlicher Transaktionsmuster. Kein Spielkonto bleibt anonym, und keine Auszahlung verlässt unsere Plattform ohne geprüfte Identität.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Die Identitätsprüfung läuft nach dem Stufenprinzip. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, spätestens aber, wenn Ihre kumulierten Einzahlungen oder Auszahlungen relevante Schwellenwerte erreichen.

• Bei der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit werden abgeglichen.
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung ist zwingend.
• Bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern: zusätzliche Prüfung kann jederzeit ausgelöst werden.
• Bei Erreichen von Schwellenwerten im Zahlungsverkehr: vertiefte Due Diligence.

Benötigte Dokumente

Für die Standardverifizierung genügen drei Dokumente. Alle müssen lesbar, vollständig und aktuell sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, vorzugsweise als Foto beider Seiten.
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Wohnadresse.
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der used Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder eine Abbuchung von Ihrem Bankkonto.

So läuft die Verifizierung

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Sie laden alle Dokumente direkt in Ihrem Profil hoch, im Bereich Verifizierung. Wir bearbeiten die Prüfung in der Reihenfolge des Eingangs und benachrichtigen Sie per E-Mail und im Konto, sobald ein Ergebnis vorliegt.

• Schritt 1: Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Profil.
• Schritt 2: Laden Sie Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hoch.
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Dokumente, in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Unklarheiten fordern wir gezielt ergänzende Unterlagen an.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern gespeichert, zu denen ausschliesslich das Compliance-Team Zugang hat. Kein Mitarbeiter des Kundendienstes kann Einsicht nehmen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser an unsere Lizenzbehörde oder wenn ein Gesetz dies verlangt.

Herkunft Ihrer Gelder

Wann wir nachfragen

Bei grösseren Auszahlungen, bei auffälligen Mustern wie vielen Kleineinzahlungen kurz hintereinander oder wenn eingesetztes Kapital nicht zu Ihrem Profil passt, dürfen wir einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) verlangen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

• Lohnabrechnungen der letzten drei Monate.
• Steuerbescheid oder Steuererklärung des laufenden bzw. Vorjahres.
• Kontoauszüge, aus denen die Herkunft der Mittel hervorgeht.
• Verkaufsurkunden, Erbnachweise oder Dividendenbelege, falls zutreffend.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Zahlungsbewegung auf Ihrer Seite läuft durch unser Überwachungssystem. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben; Gewinne darüber hinaus zahlen wir per Banküberweisung aus. Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei je 20 CHF, das Casino berechnet keinerlei Gebühren.

Meldewege

Erkennt das System ein Muster, das nicht zu Ihrem gewöhnlichen Spielverhalten passt, klären wir das zuerst direkt mit Ihnen. Konkrete Verdachtsmomente auf Geldwäscherei melden wir der zuständigen Behörde, ohne Sie vorher darüber zu informieren; ein solches Meldungsverbot schreibt das Gesetz vor.

Folgen fehlender Dokumente

Was passiert bei Nichtvorlage

Ohne abgeschlossene Verifizierung bleibt die erste Auszahlung gesperrt, solange die Dokumente fehlen oder ungültig sind. Reichen Sie innerhalb von 30 Tagen nach unserer Aufforderung keine gültigen Unterlagen ein, können wir Ihr Konto vorübergehend einfrieren und Einzahlungen zurückweisen.

• Auszahlungen werden gestoppt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
• Bei abgelaufener Frist von 30 Tagen frieren wir das Konto ein.
• Guthaben aus unklarer Herkunft wird bis zur Klärung einbehalten.
• Bei Fälschungen oder Identitätsbetrug schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall.

Ihre Rechte

Lehnen wir eine Verifizierung ab, begründen wir das schriftlich, soweit das Gesetz es zulässt. Sie können korrigierte oder ergänzende Dokumente jederzeit nachreichen und per E-Mail an [email protected] Widerspruch einlegen; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fristen und Zweck

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz verlangen. Bei laufenden Untersuchungen kann die Frist auf bis zu zehn Jahre verlängert werden. Nach Ablauf löschen wir die Daten unwiderruflich.

Häufige Fragen

Warum werde ich vor der ersten Auszahlung verifiziert?

Unsere Lizenz aus Curaçao verpflichtet uns, die Identität jedes Spielers zu bestätigen, bevor Geld die Plattform verlässt. Ohne diese Prüfung dürfen wir keine Auszahlung freigeben.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach dem Upload. Bei unleserlichen oder unvollständigen Dokumenten verlängert sich die Frist, bis Sie uns gültige Unterlagen nachreichen.

Welche Dokumente brauche ich für die Standardverifizierung?

Einen Identitätsnachweis (Reisepass, Ausweis oder Führerausweis), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie den Nachweis Ihrer Zahlungsmethode, etwa ein Foto der Karte oder ein E-Wallet-Screenshot.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Ihre Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach 30 Tagen ohne gültige Unterlagen frieren wir das Konto ein; das Guthaben bleibt erhalten und wird nach vollständiger Verifizierung ausgezahlt.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich das Compliance-Team. Die Daten werden verschlüsselt gespeichert, der Kundendienst hat keinen Zugriff, und eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Pflicht gegenüber der Lizenzbehörde.